反洗钱知识

保护个人信息 警惕洗钱陷阱

1、请不要出租或出借自己的身份证件
2、请不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
3、请不要用自己的账户替他人提现
4、请选择安全可靠的安全机构
5、请主动配合支付机构进行身份识别

您知道什么是客户身份识别吗？

身份识别是通过您出示的有效身份证件或身份证明文件，确认您的姓名、出生年月日、国籍、照片等信息，来核实您真实身份的一项工作。

洗钱对个人有哪些不良影响

涉及洗钱活动，可能会成为”替罪羊”，个人声誉以及信用记录会受损，在今后的金融活动中诚信状况也会被质疑 如果参与洗钱犯罪，将被依法判刑 我国《刑法》规定，触犯洗钱犯罪的，没收实施犯罪的所得及其产生的收益…

反洗钱，顾名思义，就是将“脏”钱洗干净，然后“清洁”的钱就可以用了。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远，可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。本章将通过对洗钱背景及相关知识的介绍，让您在实际生活中警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。

请保护自己，远离洗钱活动，防止他人利用自己进行洗钱

一．什么是洗钱

洗钱，英文名称为Money Laundering，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。

二．如何防范洗钱，主动配合金融机构，进行客户身份识别

为了防止盗刷或者不法分子扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
保管好自己的身份证件和账户

1. 不要出租出借自己的身份证件
为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；他人的不正当行为可能致使您的声誉受损。

2. 不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您自身的保护，也是守法公民应尽的义务。

3. 不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现，间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。